2018年證券投資顧問模擬試題第三章

2018年證券從業(yè)資格考試證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務》模擬題第三章客戶分析，講師解密證券知識點。

1.下列選項中，屬于客戶信息中的定量信息的是()。

A.客戶的生活品質(zhì)要求

B.家庭各類資產(chǎn)額度

C.家庭的基本信息

D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

【解析】B。

2.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應正確的是()。

A.消費支出情況——定性信息

B.風險偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

D.投資經(jīng)驗——定量信息

【解析】B。

3.在開展業(yè)務時，()是了解客戶、收集信息的最好時機。

A.開戶

B.調(diào)查問卷

C.面談溝通

D.電話溝通

【解析】A。

4.下列關于資產(chǎn)負債表的表述錯誤的是()。

A.當負債相對于所有者權益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務危機

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負債表是財務規(guī)劃和投資組合的基礎

【解析】C。

5.下列對個人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是()。

A.資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會計恒等式“資產(chǎn)=負債+所有者權益”

B.資產(chǎn)負債表可以反映客戶的動態(tài)財務特征

C.資產(chǎn)和負債的結構是報表分析的重點

D.當負債高于所有者權益時，個人有可能出現(xiàn)財務危機的風險

【解析】B。

6.家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?()

A.房產(chǎn)

B.貨幣市場基金

C.活期存款

D.短期國庫券

【解析】A。

7.與客戶面談溝通時，從業(yè)人員需要注意的問題有()。

Ⅰ.在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準備

Ⅱ.在面談中，言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標準要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然

Ⅲ.應該掌握一些關鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用

Ⅳ.在會面后要針對面談中客戶提出、有待解決的問題及時向客戶回復

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】D。

8.客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有()。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅲ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少

Ⅳ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】B

9.下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)?()

Ⅰ.投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費

Ⅲ.將投資收益進行再投資Ⅳ.利用自動轉賬償還信用卡透支

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

10.從業(yè)人員在向客戶提供理財顧問服務時需要掌握的個人財務報表包括()。

Ⅰ.資產(chǎn)負債表Ⅱ.現(xiàn)金流量表Ⅲ.利潤分配表Ⅳ.中間業(yè)務表

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

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參考資料：中國證券業(yè)協(xié)會