2025年中級銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱

2025年中級銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱沿用2024版，主要內(nèi)容包括?家庭收支和債務(wù)管理、財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃等部分。以下是小編老師為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容：

一、家庭收支和債務(wù)管理

1、熟悉家庭收支和債務(wù)管理信息的分類；

2、掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作方法；

3、掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法；

4、掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運用。

二、財富保障與規(guī)劃

1、了解財富保障的意義、目標(biāo)、方法和程序；

2、掌握保險合同中各相關(guān)要素的特征；

3、了解商業(yè)保險的各種分類形式；

4、熟悉保險的基本原則和基本原理；

5、掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團體保險等主要保險產(chǎn)品的特點及應(yīng)用場景；

6、掌握財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品的選擇。

三、教育投資規(guī)劃

1、了解教育投資規(guī)劃；

2、熟悉短期和長期教育投資規(guī)劃的工具；

3、掌握教育投資規(guī)劃的流程及原則；

4、了解出國留學(xué)投資規(guī)劃。

四、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1、了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性；

2、掌握影響退休規(guī)劃的因素；

3、掌握退休規(guī)劃的流程和原則；

4、熟悉薪酬與員工福利；

5、掌握個人養(yǎng)老金制度。

五、投資規(guī)劃

1、了解投資規(guī)劃基本內(nèi)容；

2、掌握現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置；

3、熟悉投資工具分析方法與投資組合績效分析；

4、掌握資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃。

六、稅務(wù)規(guī)劃

1、了解稅收的特征、制度及中國稅制體系；

2、了解稅務(wù)規(guī)劃基本方法；

3、熟悉個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃；

4、掌握房屋交易稅務(wù)規(guī)劃；

5、了解汽車納稅介紹；

6、了解資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅基本情況。

七、財富傳承規(guī)劃

1、熟悉財富傳承規(guī)劃；

2、掌握財富傳承——遺產(chǎn)繼承；

3、熟悉家族信托的主要內(nèi)容；

4、了解我國家族和西方發(fā)達國家家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀；

5、熟悉財富傳承——保險及保險金信托。

八、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃

1、了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財規(guī)劃的特點；

2、熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法；

3、了解中小企業(yè)理財規(guī)劃；

4、掌握中小企業(yè)主的個人理財規(guī)劃。

此外，考試大綱還明確了理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財規(guī)劃服務(wù)、理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程等具體要求，分為掌握、熟悉、了解三個等級，并調(diào)整了部分知識點的能力要求等?？忌鷳?yīng)根據(jù)考試大綱的要求，全面、系統(tǒng)地掌握相關(guān)知識，并能夠分析、判斷和處理實務(wù)中的相關(guān)問題?。