證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金（4）

很多考生在備考證券行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員水平評(píng)價(jià)測(cè)試，希賽小編為大家整理了證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金（4），希望對(duì)大家備考證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)會(huì)有幫助。

21. 基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

基金服務(wù)機(jī)構(gòu)還有：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧向機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。

22. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金自律組織：證券交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)基金行業(yè)的自律性組織。

23. 基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步聚。公募基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

24. 申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件：募集基金的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)等。

25. 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金，QDII基金、ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

26. 認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟。

27. 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式?；鸱蓊~的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有。

28. 投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所特有的開(kāi)放式基金份額的行為。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售代理人的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)辦理。

29. 申購(gòu)基金時(shí)，基金申購(gòu)價(jià)格未知，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回基金份額。

30. 申購(gòu)、贖回原則：

（1）貨幣基金按固定價(jià)格1元人民幣進(jìn)行申購(gòu)、贖回。

（2）對(duì)一般開(kāi)放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購(gòu)、贖回時(shí)則遵循“未知價(jià)”交易原則，投資者在申購(gòu)、贖回一般開(kāi)放式基金份額時(shí)并不能即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)的成交價(jià)格。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)不同。

（3）“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購(gòu)、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。