2019年4月證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案

1.下列關(guān)于銀行間債券市場的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ.投資者在銀行間債券市場可進(jìn)行債券買賣和回購

Ⅱ.政策性金融債券目前不在銀行間市場進(jìn)行交易

Ⅲ.銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分

Ⅳ.銀行間債券市場規(guī)模快速擴(kuò)大，直接融資比例不斷上升

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

2.中期票據(jù)是（ ）發(fā)行的債務(wù)融資工具。

A.非金融企業(yè)

B.簽發(fā)人

C.中國人民銀行

D.出票人

答案：A

3.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊， 并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露，這體現(xiàn)了證券投資基金的（）的特點(diǎn)。

A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

B.集合理財(cái)、專業(yè)管理

C.獨(dú)立托管、保障安全

D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

答案：A

4.可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是（）。

A.雙重選擇權(quán)

B.附有投票權(quán)

C.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益的限定性

D.套期保值

答案：A

5.既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

答案：C

6.上海證券交易所成立于（）年 11 月。

A.1990

B.1992

C.1989

D.1991

答案：A

7.金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)是（）。

A.深圳證券交易所

B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.上海證券交易所

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：B

8.下列有關(guān)憑證式國債的說法，正確的是（）。

A.對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳納但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

B.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

C.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)

D.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

答案：D

9.目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按（）的一定比例逐日計(jì)提。

A.基金發(fā)行規(guī)模

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金投資規(guī)模

答案：C

10.被稱為“金邊債券”的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

答案：B

11.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.一般無固定期限

B.15 年-50 年

C.5 年

D.15 年

答案：A

12.下列關(guān)于債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率

B.預(yù)期通貨膨脹率是對(duì)未來通貨膨脹率的估計(jì)值

C.名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示

D.債券必要回報(bào)率是真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

答案：D

13.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A. 特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組

B.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)

C.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

D.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入

答案：D

14.債券現(xiàn)券買賣是（）。

A. 遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易

B. 即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易

C. 遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易

D. 即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易

答案：D

15.下列屬于間接融資的是（）。

A.股票市場融資

B.民間借貸

C.消費(fèi)信用融資

D.債券市場融資

答案：C

16.證券可以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃的委托方式是（）。

A.市價(jià)委托

B.零數(shù)委托

C.限價(jià)委托

D.整數(shù)委托

答案：C

17.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代理人

D.基金受益人

答案：B

18.企業(yè)成長周期不包括（）。

A. 穩(wěn)定期

B.創(chuàng)立期

C.成熟期

D.衰退期

答案：A

19.關(guān)于不同證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的差異，下列說法正確的有（） Ⅰ相較債券，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大。

Ⅱ相較債券，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

Ⅲ相較股票，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種Ⅳ相較股票，基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能分散風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ 、 Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

20.下列關(guān)于派發(fā)股利的說法，正確的有（）。

Ⅰ股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間

Ⅱ股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

Ⅲ除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日

Ⅳ派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ 、 Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

21.根據(jù)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣 5000 萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由（）和（）的證券公司組成。

Ⅰ主承銷 Ⅱ第一承銷Ⅲ參與承銷Ⅳ代理承銷

A.Ⅱ 、 Ⅳ

B.Ⅱ 、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：D

22.下列關(guān)于金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法，正確的有（） Ⅰ古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為貨幣是中性的，貨幣供應(yīng)量的變化不影響實(shí)體經(jīng)濟(jì) Ⅱ凱恩斯認(rèn)為通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出

Ⅲ“金融加速器”理論認(rèn)為，金融市場摩擦?xí)糯髮?shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的影響Ⅳ2008 年金融危機(jī)表明，金融活動(dòng)本身就是經(jīng)濟(jì)衰退或蕭條的誘因

A.Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ 、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

23.在我國多層次資本市場體系構(gòu)建中，屬于場外市場的有（ ）。

Ⅰ.創(chuàng)業(yè)板市場

Ⅱ.券商柜臺(tái)市場Ⅲ.主板市場

Ⅳ.區(qū)域性股權(quán)交易市場

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ 、 Ⅳ

答案：D

24.對(duì)于商業(yè)銀行而言，其自有資金主要構(gòu)成中不包括（）。

A.未分配利潤

B.股本金

C.長期次級(jí)債務(wù)

D.儲(chǔ)備資金

答案：C

25.企業(yè)的組織形式有（）。

Ⅰ合資制

Ⅱ獨(dú)資制Ⅲ合伙制Ⅳ公司制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ 、 Ⅱ

答案：A

26經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可簡稱為（ ）。

A.QDII

B RQFII

C ETF

D QFII

答案：A

27.量化分析法廣泛應(yīng)用于解決（）等投資相關(guān)問題。

Ⅰ.證券估值

Ⅱ.組合構(gòu)造與優(yōu)化Ⅲ.策略制定

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：C

28.做市商交易的基本特征是（）。

A.成交時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的

B.證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出

C.以買賣雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合

D.投資者買賣證券的對(duì)手是其他投資者

答案：B

29.股從資金來源上看，主要有（）。

Ⅰ現(xiàn)有國有企業(yè)改編為股份有限公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

Ⅱ現(xiàn)階段有權(quán)代表投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

Ⅲ經(jīng)授權(quán)代表投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資

Ⅳ國有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司的投資

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

30.上海證券交易所的托管制度特點(diǎn)是（）。

A.已辦理的指定交易，投資者不可以進(jìn)行變更

B.托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起

C.投資者必須指定滬深交易所市場的任一交易參與人，作為證券交易的受托人

D.自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

答案：B

31.中國證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)有（）。

Ⅰ維護(hù)市場公開、公平、公正

Ⅱ維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益Ⅲ促進(jìn)資本市場健康發(fā)展

Ⅳ促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)增長

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ 、 Ⅳ

答案：C

32.中國證券登記結(jié)算公司僅為（）開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

A.證券公司

B.基金公司

C.合格機(jī)構(gòu)投資者

D.證券交易所

答案：A

33.我國的企業(yè)債券和公司債券在（）等方面有所不同。Ⅰ發(fā)行主體

Ⅱ發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅲ擔(dān)保要求

Ⅳ發(fā)行市場

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

34.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是（）。

A.利息清償順序先于股權(quán)資本

B.本金清償順序列于保單之前

C.期限在 10 年以上（含 10 年）

D.利息清償順序列于保單之前

答案：A

35.公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有（）。

Ⅰ有價(jià)證券

Ⅱ藝術(shù)品Ⅲ 房 屋 Ⅳ土地

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

36.下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)或權(quán)益關(guān)系

Ⅱ.間接融資中的所有中介并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介

Ⅲ.相對(duì)于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小

Ⅳ.通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付利息

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ 、 Ⅳ

答案：C

37.1602 年成立的世界上第一個(gè)證券交易所是（）。

A. 阿姆斯特丹證券交易所

B.費(fèi)城證券交易所

C 倫敦證券交易所

D 紐約證券交易所

答案：A

38.關(guān)于金融衍生工具的說法，錯(cuò)誤的有（ ）。

Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

Ⅱ.金融衍生工具是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

Ⅳ.溫室氣體釋放不能成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ 、 Ⅳ

答案：C

39.可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在因素稱為（ ）。

A.風(fēng)險(xiǎn)源

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口

C.風(fēng)險(xiǎn)事件

D.風(fēng)險(xiǎn)損失

答案：A

40.基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要包括（）。

Ⅰ注冊(cè)

Ⅱ申請(qǐng)

Ⅲ基金合同生效

Ⅳ發(fā)售

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A