2017年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練10-29

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對(duì)大家有所幫助。

1.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

B.我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)人管理

C.基金管理人是基金的組織者和管理者

D.基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)的核心

參考答案：D

參考解析： D項(xiàng)，基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。

2.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為()。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

參考答案：D

參考解析：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

3.為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)是()的基本功能。

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

C.證券流通市場(chǎng)

D.證券發(fā)行市場(chǎng)

參考答案：D

參考解析： 政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能出現(xiàn)暫時(shí)閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場(chǎng)提供了多種多樣的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)了儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。

4.證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：C

參考解析： 證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。

5.流通國(guó)債的特征不包括()。

A.可以自由認(rèn)購(gòu)

B.要記名

C.可以自由轉(zhuǎn)讓

D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求

參考答案：B

參考解析： 流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。

6.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于()人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.3億元

參考答案：B

參考解析： 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并且應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，且最近3年沒有違法記錄.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

7.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

8.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于()。

A.操縱市場(chǎng)行為

B.欺詐客戶行為

C.內(nèi)幕交易行為

D.虛假陳述行為

參考答案：A

參考解析： 操縱市場(chǎng)行為包括：(1)單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場(chǎng)。

9.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門通過控股、參股來支配更多社會(huì)資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩

參考答案：D

參考解析： 出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.投資銀行業(yè)務(wù)

參考答案：A

參考解析： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。