2017年《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練11-1

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對大家有所幫助。

1.一般期限在1年以下的為短期債券，通常有（）等。

Ⅰ．3個(gè)月Ⅱ．6個(gè)月

Ⅲ．9個(gè)月Ⅳ．12個(gè)月

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：一般期限在1年以下的為短期債券，通常有3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、12個(gè)月等。

2.證券金融公司的業(yè)務(wù)規(guī)則包括（）。

Ⅰ．證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶

Ⅱ．證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

Ⅲ．證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等

Ⅳ．證券金融公司應(yīng)當(dāng)與開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券金融公司的業(yè)務(wù)規(guī)則：

(1)證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券；轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券；轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的證券結(jié)算。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金；轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的資金；轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的資金結(jié)算。

(2)適當(dāng)性管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。證券金融公司應(yīng)建立客戶信用評估機(jī)制，對證券公司的信用狀況進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定和調(diào)整對證券公司的授信額度。

(3)業(yè)務(wù)合同。證券金融公司應(yīng)當(dāng)與開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)。證券金融公司可根據(jù)市場狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式應(yīng)報(bào)證監(jiān)會備案。

3.利率衍生工具包括（）。

Ⅰ．遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ．利率期貨

Ⅲ．利率期權(quán)Ⅳ．利率互換

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、1V

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：利率衍生工具指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

4.下列屬于投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的是（）。

Ⅰ．謹(jǐn)慎投資，在資金運(yùn)轉(zhuǎn)良好或有剩余資金的情況下，才去考慮獲取額外報(bào)酬的對外投資

Ⅱ．?dāng)M定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y計(jì)劃，進(jìn)行科學(xué)的投資回收評估和論證，選擇最佳的資金投入時(shí)間，以避免造成資金短缺或運(yùn)轉(zhuǎn)不靈

Ⅲ．合理進(jìn)行投資組合

Ⅳ．加強(qiáng)對證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的研究，以減輕和抵銷對證券投資收益的影響

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：謹(jǐn)慎投資，在資金運(yùn)轉(zhuǎn)良好或有剩余資金的情況下，才去考慮獲取額外報(bào)酬的對外投資，擬定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y計(jì)劃，進(jìn)行科學(xué)的投資回收評估和論證，選擇最佳的資金投入時(shí)間，以避免造成資金短缺或運(yùn)轉(zhuǎn)不靈。合理進(jìn)行投資組合。加強(qiáng)對證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的研究，以減輕和抵銷對證券投資收益的影響。

5.有關(guān)中央銀行的職能說法正確的是（）。

Ⅰ．發(fā)行的銀行

Ⅱ．銀行的銀行

Ⅲ．政府的銀行

Ⅳ．儲蓄的銀行

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：中央銀行作為干預(yù)經(jīng)濟(jì)的重要機(jī)構(gòu)，它的職能是由其性質(zhì)所決定的。一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”和“政府的銀行”。

6.風(fēng)險(xiǎn)對沖是管理（）非常有效的辦法。

Ⅰ．利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．匯率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ．股票風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．商品風(fēng)險(xiǎn)

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對沖是管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法。

7.下列表現(xiàn)形式屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

Ⅰ．內(nèi)部欺詐Ⅱ．系統(tǒng)失靈

Ⅲ．實(shí)物資產(chǎn)損壞Ⅳ．業(yè)務(wù)中斷

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法，實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。

8.我國《公司法》規(guī)定：記名股票（），股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補(bǔ)發(fā)股票。

Ⅰ．轉(zhuǎn)讓

Ⅱ．被盜

Ⅲ．遺失

Ⅳ．滅失

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：我國《公司法》規(guī)定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補(bǔ)發(fā)股票。

9.優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股、（）。

Ⅰ．參加優(yōu)先股和非參加優(yōu)先股Ⅱ．可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

Ⅲ．可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股Ⅳ．股息率可調(diào)整優(yōu)先股和股息率固定優(yōu)先股

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：優(yōu)先股票可分為以下五類：(1)累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股；(2)參加優(yōu)先股和非參加優(yōu)先股；(3)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股；(4)可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股；(5)股息率可調(diào)整優(yōu)先股和股息率固定優(yōu)先股。

10.經(jīng)濟(jì)發(fā)展對金融發(fā)展起決定性作用，主要體現(xiàn)在（）。

Ⅰ．經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定金融規(guī)模、層次和結(jié)構(gòu)

Ⅱ．經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)金融產(chǎn)業(yè)也相對較豐富

Ⅲ．金融產(chǎn)生于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)并隨之發(fā)展

Ⅳ．商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)展，交換關(guān)系越復(fù)雜，金融就越發(fā)達(dá)

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：經(jīng)濟(jì)發(fā)展對金融發(fā)展起決定性作用。一方面，在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中產(chǎn)生了金融。另一方面，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展水平?jīng)Q定了金融的發(fā)展水平。(1)金融產(chǎn)生于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)并隨之發(fā)展。金融是依附于商品經(jīng)濟(jì)的一種產(chǎn)業(yè)，是在商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中產(chǎn)生并隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而發(fā)展的。貨幣的產(chǎn)生是商品生產(chǎn)與交換發(fā)展的必然產(chǎn)物，信用也是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而逐步發(fā)展完善的。因此，商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)展，交換關(guān)系越復(fù)雜，金融就越發(fā)達(dá)。脫離了商品經(jīng)濟(jì)，金融就成了無源之水，無本之木。在商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中，金融的范疇不斷得以拓展，從貨幣活動(dòng)到銀行信用活動(dòng)，到債券、股票等金融工具交易活動(dòng)，到期貨、期權(quán)等金融衍生工具的交易活動(dòng)等，現(xiàn)代金融已是社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中居民、企業(yè)、政府和國外經(jīng)濟(jì)部門等各經(jīng)濟(jì)主體實(shí)現(xiàn)融資、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融目標(biāo)的必要渠道。在滿足經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對金融需求的同時(shí)，金融自身也獲得了充分的發(fā)展。(2)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定金融規(guī)模、層次和結(jié)構(gòu)。

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參考資料：中國證券業(yè)協(xié)會