2017年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練11-4

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對(duì)大家有所幫助。

1.如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所?。ā。槌山粌r(jià)。

A．可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

B．在該價(jià)格以上的買人申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格

C．使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

D．中間價(jià)

參考答案：B

參考解析：集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格；②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格；③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。

2.在貨幣市場(chǎng)基金中，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下（　）個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。

A．1

B．2

C．3

D．4

參考答案：A

參考解析：2005年3月25日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！?/p>

3.下列屬于間接融資手段的是（　）。

A．普通股

B．優(yōu)先股

C．債券

D．貸款

參考答案：D

參考解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

4.保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向（?。┌l(fā)行。

A．個(gè)人

B．政府

C．合格投資者

D．境外個(gè)人投資者

參考答案：C

參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購(gòu)買次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。

5.某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0．34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0．72，杠桿比率為1．21，則該公司的銷售利潤(rùn)率為（?。?/p>

A．0．33

B．0．39

C．0．43

D．0．49

參考答案：B

參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤(rùn)率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤(rùn)率=0．34÷0．72÷1．21=0．39。

6.在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以（?。┏鍪?，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。

A．市價(jià)

B．面值

C．公允價(jià)值

D．協(xié)議價(jià)格

參考答案：B

參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。

7.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是（?。?。

A．股票交割

B．現(xiàn)金交割

C．混合交割

D．黃金交割

參考答案：A

參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國(guó)外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

8.契約型基金是基于（?。┒M織起來的代理投資方式。

A．公約原理

B．信托原理

C．代理原理

D．委托原理

參考答案：B

參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

9.按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（?。话悴捎茫ā。┓绞椒旨t。

A．70％，現(xiàn)金

B．90％，現(xiàn)金

C．70％，紅利再投資

D．90％，紅利再投資

參考答案：B

參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90％。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

10.商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是（　）。

A．列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B．列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后

C．在支付稅款之后

D．先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

參考答案：D

參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

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參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)