摘要:此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題,希望對大家有所幫助。
此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題,希望對大家有所幫助。
1.假設(shè)某開放式基金的單位資產(chǎn)凈值為1.20元,申購手續(xù)費率為3%,贖回手續(xù)費率是2%,則該基金的申購價和贖回價分別為()。
A.1.2元、1.2元
B.1.2×(1+3%)元、1.2×(1+2%)元
C.1.2×(1+3%)元、1.2×(1-2%)元
D.1.2×(1+3%)元、1.2元
參考答案:C
參考解析:申購價為單位資產(chǎn)凈值加上申購手續(xù)費;贖回價為單位資產(chǎn)凈值減去贖回手續(xù)費。
2.根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定,申請辦理社?;鹜顿Y管理業(yè)務(wù)基金管理公司實收資本不少于()萬元人民幣。
A.1000
B.3000
C.5000
D.7000
參考答案:C
參考解析:根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定,申請辦理社?;鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件:基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣,在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。
3.“受人之托,代人理財”指的是()。
A.股權(quán)投資市場
B.信托市場
C.融資租賃市場
D.銀行理財產(chǎn)品市場
參考答案:B
參考解析:“受人之托,代人理財”是信托的基本特征,其實質(zhì)是一種財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與管理的安排。
4.我國《證券法》規(guī)定,向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣()萬元的,應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
參考答案:D
參考解析:我國《證券法》規(guī)定,向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的,應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。
5.下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費的說法不正確的是()。
A.基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用
B.基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準的基金產(chǎn)品收取
C.基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財產(chǎn)中持續(xù)計提一定比例的銷售服務(wù)費
D.基金銷售服務(wù)費按當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提
參考答案:D
參考解析:基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用。
基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準的基金產(chǎn)品收取,基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財產(chǎn)中持續(xù)計提一定比例的銷售服務(wù)費,費率大約為0.25%。收取銷售服務(wù)費的基金通常不收申購費。因此A、B、C均正確。
目前,我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提,按月支付。因此D錯誤。
6.股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的,發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。
A.30%
B.35%
C.40%
D.45%
參考答案:B
參考解析:股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的,發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。
7.在我國,由于金融體制和傳導(dǎo)機制的不同特點,貨幣政策的外部時滯大約為()。
A.1—2個月
B.2—3個月
C.3—4個月
D.6—8個月
參考答案:B
參考解析:外部時滯是指從中央銀行采取行動到對政策目標產(chǎn)生影響所經(jīng)過的時間,也就是貨幣對經(jīng)濟起作用的時間。在我國,由于金融體制和傳導(dǎo)機制的不同特點,貨幣政策的外部時滯較短,大約為2—3個月。
8.()目的在于遭受損失時嚴格止損,證券價格看漲時能夠及時人手。
A.市價委托
B.限價委托
C.停止損失委托
D.停止損失限價委托
參考答案:C
參考解析:停止損失委托目的在于遭受損失時嚴格止損,證券價格看漲時能夠及時人手。
9.()是造成金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為。
A.投資者心理與預(yù)期的變化
B.金融市場聯(lián)動性
C.資產(chǎn)配置活動
D.信息技術(shù)發(fā)展
參考答案:C
參考解析:資產(chǎn)配置活動是造成金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為。
10.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)在最近()年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰。
A.3
B.4
C.5
D.6
參考答案:A
參考解析:中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備條件:依其所在或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu),財務(wù)穩(wěn)健、資信良好,最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰。
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參考資料:中國證券業(yè)協(xié)會
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