?上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(七)

上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(七)

第十二章 開放金融體系概覽

一、學(xué)習(xí)目的和要求

外匯與匯率、匯率制度以及與國際匯率制度為主要內(nèi)容的國際貨幣體系，作為開放性金融的基礎(chǔ)性的基礎(chǔ)，是貨幣金融學(xué)的最主要內(nèi)容。理解現(xiàn)行國際貨幣體系的改革趨勢，了解主要的國際金融機構(gòu)宗旨及業(yè)務(wù)。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 外匯與匯率

(一)外匯的概念

動態(tài)的外匯概念、靜態(tài)的外匯概念(狹義的靜態(tài)外匯概念、廣義的靜態(tài)外匯概念)、外匯的基本要素

(二)匯率的概念及標(biāo)價方法

匯率的概念、匯率的標(biāo)價法(直接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法、美元標(biāo)價法)、匯率的種類

第二節(jié) 匯率制度安排

(一)匯率制度的概念和內(nèi)容

(二)匯率制度的種類

固定匯率制、浮動匯率制

(三)匯率制度的選擇

第三節(jié) 國際貨幣體系

(一)國際貨幣體系概述

國際貨幣體系的含義、構(gòu)成、作用

(二)國際金本位體系

國際金本位制的特點(自動調(diào)節(jié)機制)、國際金本位體系的評價

(三)布雷頓森林體系

布雷頓森林體系的內(nèi)容、運行的內(nèi)在缺陷

(四)牙買加體系

牙買加協(xié)定的主要內(nèi)容、牙買加體系的運行以及評價

第四節(jié) 國際金融機構(gòu)體系

(一)國際金融機構(gòu)概述

(二)國際貨幣基金

(三)世界銀行

(四)國際清算銀行

(五)亞洲開發(fā)銀行和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行

三、考核知識點

(一)外匯與匯率

(二)匯率制度安排

(三)國際貨幣體系

四、考核要求

(一)外匯與匯率

1. 識記：(1)外匯的概念(2)匯率的概念

2. 領(lǐng)會：(1)匯率的標(biāo)價法(2)匯率的種類

(二)匯率制度安排

1. 識記：(1)匯率制度(2)固定匯率、浮動匯率

2. 領(lǐng)會：(1)固定匯率制度的特點(2)浮動匯率制度的特點

(三)國際貨幣體系

1. 識記：(1)國際貨幣體系的定義(2)布雷頓森林體系

2. 領(lǐng)會：(1)特里芬難題(2)布雷頓森林體系的運行以及缺陷(3)牙買加體系

Ⅲ、有關(guān)說明與實施要求

一、關(guān)于考核目標(biāo)的說明

1. 關(guān)于考試大綱與教材的關(guān)系

考試大綱以綱要的形式規(guī)定了金融學(xué)課程的基本內(nèi)容，是進行學(xué)習(xí)和考核的依據(jù);教材是考試大綱所規(guī)定課程內(nèi)容的具體化和系統(tǒng)論述，便于自學(xué)應(yīng)考者自學(xué)、理解和掌握。考試大綱和教材在內(nèi)容上基本一致。

2. 關(guān)于考核目標(biāo)的說明

(1) 本課程要求應(yīng)考者掌握的知識點都作為考核的內(nèi)容。

(2) 關(guān)于考試大綱中四個能力層次的說明：

識記：要求應(yīng)考者能知道本課程中有關(guān)的名詞、概念、原理和知識的含義，并能正確認(rèn)識和表述。

領(lǐng)會：要求在識記的基礎(chǔ)上，能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系。

簡單應(yīng)用：要求在領(lǐng)會的基礎(chǔ)上，能運用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識點分析和解決有關(guān)的理論問題和實際問題。

綜合應(yīng)用：要求在簡單應(yīng)用的基礎(chǔ)上，能運用學(xué)過的本課程的多個知識點，綜合分析和解決比較復(fù)雜的問題。

二、關(guān)于自學(xué)教材的說明

指定教材：《貨幣金融學(xué)》(第2版)，蔣先玲主編，機械工業(yè)出版社，2017.7(2019.6重印)

三、自學(xué)方法指導(dǎo)

1. 認(rèn)真閱讀與鉆研大綱與教材，在全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，掌握金融學(xué)的基本概念、基礎(chǔ)理論、基本方法，由于本課程內(nèi)容涉及面廣，各章之間彼此獨立，但又相互聯(lián)系，所以，自學(xué)考試者應(yīng)首先全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各種內(nèi)容，記憶應(yīng)當(dāng)識記的基本概念和觀點，深入理解基本概念。

2. 系統(tǒng)學(xué)習(xí)與重點深入相結(jié)合，弄清楚各章內(nèi)容之間的內(nèi)在聯(lián)系和邏輯關(guān)系，注重融會貫通，在全面學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上掌握重點，有目的地深入學(xué)習(xí)重點章節(jié)的內(nèi)容，切忌在沒有全面學(xué)習(xí)教材的情況下，孤立地去抓重點。

3. 重視理論聯(lián)系實際，結(jié)合我國社會主義市場經(jīng)濟的理論和實踐進行學(xué)習(xí)，金融學(xué)中很多理論和方法是發(fā)達市場的成熟經(jīng)驗，具有很強的應(yīng)用性，自考應(yīng)把這些內(nèi)容與我國實踐生活聯(lián)系起來，進行相關(guān)分析，從而最終將知識轉(zhuǎn)化為力量，提高自己分析和解決問題的能力。

4. 保證必要的學(xué)習(xí)時間，根據(jù)大綱規(guī)定的考試內(nèi)容和考核范圍，仔細認(rèn)真鉆研教材，明確本課程與其他課程不同的特點和學(xué)習(xí)要求。

四、對社會助學(xué)的要求

1. 社會助學(xué)者應(yīng)明確本課程的性質(zhì)與設(shè)置要求，根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內(nèi)容和考核目標(biāo)，把握指定教材的基本內(nèi)容，對自學(xué)應(yīng)考者進行切實有效的輔導(dǎo)，引導(dǎo)他們掌握正確的學(xué)習(xí)方法，防止自學(xué)中的各種偏向，體現(xiàn)社會助學(xué)的正確導(dǎo)向。

2. 要正確處理基本原理、基本概念和基本知識同應(yīng)用能力的關(guān)系，努力引導(dǎo)自學(xué)應(yīng)考者將基礎(chǔ)理論知識轉(zhuǎn)化為認(rèn)識、分析和解決實際問題的能力。

3. 要正確處理重點和一般的關(guān)系。本課程的理論性強，內(nèi)容廣泛;自學(xué)考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會助學(xué)者應(yīng)根據(jù)這門課程和考試命題的特點，指導(dǎo)自學(xué)應(yīng)考者全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)教材，掌握全部課程內(nèi)容和考核目標(biāo)。在全面輔導(dǎo)的基礎(chǔ)上，突出重點章節(jié)和重點問題，把重點輔導(dǎo)和兼顧一般有機地結(jié)合起來。

五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定

1. 覆蓋面與重點章節(jié)

本課程的命題考試，應(yīng)根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內(nèi)容和考核目標(biāo)，來確認(rèn)考試范圍和考核要求，不要任意擴大或縮小考試范圍，或提高或降低考核要求。本大綱各章所規(guī)定的考核要求中各知識點都是考試的內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出重點章節(jié)，加大重點內(nèi)容的覆蓋密度。

2. 試卷能力層次比例

試卷對能力層次的要求應(yīng)結(jié)構(gòu)合理。對不同能力層次要求的分?jǐn)?shù)比例一般為：識記占20%，領(lǐng)會占30%，簡單應(yīng)用占30%，綜合應(yīng)用占20%。

3. 試卷難易比例

本課程試題的難易程度應(yīng)適中。每份試卷中不同難度試題的分?jǐn)?shù)比為：易占20%，較易占30%，較難占30%，難占20%。應(yīng)當(dāng)注意，試題的難易程度與能力層次不是同一概念，在各個能力層次的試題中都存在著不同的難度，切勿將二者混淆。

4. 題型題量

本課程考試的題型一般有：單項選擇題、多項選擇題、填空題、計算題、簡答題、論述題。

5. 考試形式、考試時間

考試方式為筆試、閉卷;考試時間為150分鐘。

附錄：題型舉例

題型一、單項選擇題

當(dāng)事人利用各自籌資成本的相對優(yōu)勢，以商定的條件在不同的貨幣或相同貨幣的不同利率的資產(chǎn)或債務(wù)之間進行交換以規(guī)避風(fēng)險的工具是( )

A.遠期利率合約

B.利率期貨合約

C.利率期權(quán)合約

D.金融互換合約

題型二、多項選擇題

商業(yè)票據(jù)市場的特點有( )

A. 是發(fā)行市場

B. 采用信用發(fā)行方式

C.需要抵押

D. 發(fā)行成本低

E. 不利于提高發(fā)行者的信譽

題型三、填空題

狹義的資本市場是指( ) 。

題型四、計算題

某公司債券面值100元，票面利率6%，5年到期，當(dāng)前價格為115元，如果某人購買了該債券，并持有兩年，兩年后以122元賣出。

求：

1.求當(dāng)期收益率;

2.計算他的實際收益率。

題型五、簡答題

簡述銀行風(fēng)險的負(fù)外部效應(yīng)。

題型六、論述題

論述普通股與優(yōu)先股的概念，并分析他們的特點。