基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（7）

基金法律法規(guī) 責(zé)任編輯：胡媛 2023-04-27

摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（7），希望對(duì)大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（7），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

21. 公募基金注冊(cè)需提交的文件

【考法】公募基金注冊(cè)所需要提交的文件（歸類）

記憶口訣：一書一報(bào)三草案

22.公募基金注冊(cè)審查程序

【考法】不同基金與適應(yīng)注冊(cè)程序的連線

注冊(cè)審查程序	簡(jiǎn)易程序	常規(guī)基金產(chǎn)品，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日
注冊(cè)審查程序	普通程序	其他產(chǎn)品（分級(jí)基金、FOF），注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)6個(gè)月

時(shí)間記憶口訣：簡(jiǎn)易真的很簡(jiǎn)易（20個(gè)工作日）；普通一點(diǎn)不普通（6個(gè)月）。

品種記憶方法：記少排多，分級(jí)基金、FOF，6個(gè)月。

23.公募基金合同生效條件

【考法】開放式基金生效條件的判定

基金合同生效條件	封閉式基金	募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，并且份額持有人達(dá)到200人以上
	開放式基金	募集的基金份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣，人數(shù)不少于200人
記憶口訣：除了80%（封閉），都是2。

24.基金份額持有人和基金份額持有人大會(huì)的權(quán)力區(qū)分

基金份額持有人職權(quán)	基金份額持有人大會(huì)職權(quán)
分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。	決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基金托管人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；基金合同約定的其他職權(quán)。

25.私募基金的合格投資者判定條件

【考法】合格投資者的確定

（1）常規(guī)判定條件：

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

① 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；

② 金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

非公開募集的推介方式應(yīng)當(dāng)采取非公開的方式。

（2）其他視作合格投資者的情形：

基金	社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金
	慈善基金等社會(huì)公益基金
	依法設(shè)立并在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金產(chǎn)品
投資計(jì)劃	依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃
私募基金管理人和從業(yè)人員	投資于所管理私募基金