2023上半年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案

初級銀行從業(yè)考試結(jié)束后，為方便大家考完后估分，這里小編整理了初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案，請看以下內(nèi)容。本文為簡版真題，完整版及真題解析，請點擊上方“立即下載”處查看PDF版。

一、單選題

1.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結(jié)束后至少保存期限為（）年。

A.5

B.3

C.10

D.2

參考答案：A

2.物價穩(wěn)定是要保持（）的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊縮。

A.生產(chǎn)者物價水平

B.物價總水平

C.國內(nèi)生產(chǎn)總值

D.消費者物價水平

參考答案：B

3.在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、后果及嚴重程度進行充分分析和評估，從而確定風險水平的過程是（）。

A.風險報告

B.風險監(jiān)測

C.風險計量

D.風險控制

參考答案：C

4.通常說的“擠兌”是指銀行面臨的（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

參考答案：D

5.商業(yè)銀行在交易市場過程中的交易或定價錯誤屬于（）。

A.流動性風險

B.市場風險

C.聲譽風險

D.操作風險

參考答案：D

6.下列關于商業(yè)銀行資本的表述，正確的是（）。

A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求

B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本

D.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和

參考答案：A

7.提供附有股權認購書的債券屬于（）的金融工具創(chuàng)新。

A.信用創(chuàng)造型

B.流動性增強型

C.風險轉(zhuǎn)移型

D.股權創(chuàng)造型

參考答案：D

8.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責的是（）。

A.建立全面風險管理體系

B.制定合規(guī)管理計劃

C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系

D.評價商業(yè)銀行各項政策的合規(guī)性

參考答案：A

9.某精神病醫(yī)院為無法定監(jiān)護人惠者保管銀行存折，并支取生活費用。該行為屬于（）。

A.侵權行為

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

參考答案：C

10.公開募集基金的基金份額持有人按（）享受收益和承擔風險，私募證券投資基金的基金份額持有人按享受收益和承擔風險。（）

A.基金合同的約定，基金合同的約定

B.基金合同的約定，所持基金份額

C.所持基金份額，基金合同的約定

D.所持基金份額，所持基金份額

參考答案：C