銀行從業《個人理財》初級易錯易混知識點

個人理財責任編輯：謝湘香 2021-09-01

摘要：2021年下半年銀行從業資格考試時間定在10月23-24日，希賽網為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，希望能幫到大家。

2021年下半年銀行業專業人員初級和中級職業資格考試將于10月23日、24日在全國233個城市同步舉行。希賽網為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，幫助大家備考。想要獲取更多考試資訊、輔導資料、試題資源可關注希賽網銀行從業資格考試頻道。

初級《個人理財》易錯易混知識點

知識點一：國內理財師職業道德準則

考試方法：題干以實例描述情景，選擇屬于違反了哪條準則。

遵紀守法	理財師本身應是守法公民，另外理財工作涉及多方面法律法規
保守秘密	理財師在未經客戶或所在機構明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構的相關信息，無論是否取得收益。
正直守信	不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益，非主觀原因或故意造成的錯誤不違背本原則，欺騙不能容忍。
客觀公正	理財師要以自己的專業水準來判斷，堅持客觀性，不應受到經濟利益、人情關系等影響，對可能發生的利益沖突要及時向有關方面披露。
勤勉盡職	理財師在開展理財業務過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作，事前：充分調查；事中：合理調整；事后：監控。
專業勝任	理財涉及多領域專業知識、需要豐富的實戰經驗、產品創新和服務創新集中。理財師必須具備良好的專業素養，并且時刻保證專業知識的再學習和再提升。

知識點一：貨幣市場VS 資本市場

考試方法：貨幣市場和資本市場定義的區別、具體市場的區別、特征的區別

貨幣市場
定義	貨幣市場又稱短期資金市場，是實現短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內（包括1 年）的有價證券市場。
具體市場	包括銀行短期借貸市場、銀行間同業拆借市場、商業票據市場、銀行承兌匯票市場、可轉讓大額定期存單市場等。
特征	1. 低風險、低收益 2. 期限短、流動性高 3. 交易量大、交易頻繁

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